כניסה למערכת

עמוד ראשי > חדשות > זמן לעשות: לקוחותיך זקוקים לך יותר מאי-פעם
חדשות

מחשבון מחירי ביטוח - אורלנט

  • דירות
  • מקיף למשאיות
  • חובה
  • צד ג'
  • משרד
  • מחירון לוי יצחק
  • פורמלי מגדל
  • נסיעות לחו"ל
אורלנט ליד אורלנט מקיף

מידע ועידכונים

נרשמת בהצלחה, תודה!
הצטרפו לניוזלטר של אורלן:

א+
א-

האם אנחנו לקראת משבר או לקראת תיקון בשוק הפנסיה?

לסוכנים יש כלים לסייע ללקוחותיהם

האם אנחנו לקראת משבר או לקראת תיקון בשוק הפנסיה? ימים יגידו.

במצב הנוכחי הפנסיות הצפויות לדור הנוכחי יהיו רק 38% מהשכר לגברים, ו-31% לנשים. משכר ממוצע של 10,000 שקלים תהיה הפנסיה החודשית של הגברים 3,800 ש"ח ולנשים 3,100 ש"ח.

בינתיים על סוכני הביטוח לנקוט יוזמה עבור לקוחותיהם, שרבים מהם נמצאים למעשה במצב של תת-פנסיה. עפ"י ממצאי מחקר חדש אנו נמצאים לקראת משבר נוסף בזירה הפנסיונית, או לחילופין לקראת רפורמה (או לפחות תיקון) שתמנע את המשבר הצפוי.

רקע: הרפורמה הקודמת הצליחה, עכשיו צריך לתקן את הנזקים

הרפורמה של 2016 בתחום החיסכון הפנסיוני התמקדה בהגברת התחרות והורדת עלות הפנסיה (דמי ניהול). היא הצליחה מעל למשוער והיום התחרות בשיאה, אלא שהמרוץ אחרי המחיר גרם להזנחה של העניין עצמו - שווי הפנסיה.

מחקר חדש מוכיח את מה שמומחי פנסיה אומרים כבר זמן רב: התחרות בריאה אבל היא לא חזות הכל ונדרשת פעילות רגולטורית נמרצת על מנת להבטיח מקורות קיום נאותים בגיל הפרישה לדור הנוכחי ודורות שבאים אחריו.

אודות המחקר

המחקר בוצע ע"י שרית מנחם-כרמי ופרופ' אביה ספיבק מהמרכז לפנסיה ביטוח ואוריינות פיננסית של אוניברסיטת בן גוריון.

הניתוח מבוסס על נתוני אמת ממשרד האוצר על צבירות חוסכים בקרנות הפנסיה.

עיקרי הממצאים בפורטל עדיף >

זמן לעשות: לקוחותיך זקוקים לך יותר מאי-פעם

כל משבר הוא גם הזדמנות קל וחומר כאשר בכמה פעולות ניתן לחסוך את המשבר ממרבית הלקוחות.

זה הזמן לבחון את תיקי הלקוחות ולמפות היעדים מול אלה הזקוקים למענה דחוף, אלה שצריכים להיכנס לתהליך חשיבה מחדש ואלה שיש לידע אותם ולתת להם כיווני מחשבה לקראת פגישה בעתיד הקרוב.

כל לקוח זקוק כעת להתייחסות המקצועית של הסוכן - בפגישה אישית, שיחה אישית או מייל אישי.

הסוכן יכול לשפר את מצב החיסכון הפנסיוני של לקוחותיו ע"י ניתוח של תיק הפנסיה וארגון מחדש עפ"י צרכים ויכולות, תוך בדיקה של מיטב התוכניות הזמינות.

בנוסף, לרשות הסוכן כלים רבי עוצמה המאפשרים לספק ללקוח ביטחון כלכלי בעתיד.

חלופות שהסוכן יכול להציע למצב של תת-פנסיה:

תוכניות חיסכון - כגון קופות גמל להשקעה, קופות גמל תיקון 190, פוליסות  חיסכון וכמובן קרנות השתלמות.

ביטוח סיעודי - משענת כלכלית חשובה במיוחד בגיל מתקדם, שכדאי לעשות  בגיל מוקדם.

ביטוח תאונות אישיות - הבטחת פיצוי כספי משמעותי במקרה של תאונה מכל  סוג שהוא. הגנה חשובה בכל גיל, קל וחומר בגיל מבוגר.

זו הזדמנות להוכיח לכל לקוח כי בנושא הפנסיה ככל שעלות הפנסיה חשובה - לשירות, לידע ולמקצוענות של הסוכן אין תחליף.

 

שותפים עיסקיים